Exclusive interview for mind Fintech with Armand Mazloumian, Wednesday 10 June 2020.
Pour mind Fintech, l'information de business intelligence pour les cadres dirigeants du secteur financier, les investisseurs et prestataires de l'écosystème fintech, Armand Mazloumian, Président du French Chinese Center et Fondateur de China Booster Accelerator, qui a construit la stratégie et l'offre de paiement mobile chinoise ALIPAY destination des retialers européens chez la Banque Postale dans le cadre de ses fonctions de Head of Europe Business and Strategic Partnerships Chinese epayments, livre une interview exclusive pour mind Fintech, dans laquelle il décrypte comment les BATX s’imposent comme des acteurs majeurs dans les services financiers, et partage sa vision de l’avenir des paiements mobile chinois et des "Super-apps" Alipay et WeChat Pay dans ce Nouveau Monde post covid-19.
For mind Fintech, business intelligence information for executives in the financial sector, investors and providers of the fintech ecosystem, Armand Mazloumian, who have launched the chinese e-payments strategy at La Banque Postale Group (one of the fives largest French banks) as Head of Europe Business and Strategic Partnerships Chinese epayments, President of the French Chinese Center and Founder of China Booster Accelerator, delivers an exclusive interview for mind Fintech in which he deciphers how BATX is establishing itself as a major player in financial services, and shares his vision of the future of Chinese mobile payments and China's "super apps" Alipay et WeChat Pay in post covid19 era.
"China, BATX and China's "super apps" will play crucial role in international politics, economy, business, payments in post-COVID-19 era", Armand Mazloumian says
L’article qui suit est une copie de l'article original publié dans mind Fintech que vous pouvez retrouver dans le lien suivant :
Dans un dossier paru le 13 mai, mind Fintech a analysé la manière dont quatre géants chinois du numérique - Baidu, Alibaba, Tencent, et Xiaomi - se sont tournés vers les services financiers au cours des quinze dernières années. Deux d’entre eux, Alibaba (et son ancienne filiale Ant Financial) et Tencent, misent par ailleurs sur des outils qui leur sont spécifiques : des applications qui offrent un tel panel de services qu’elles sont désormais qualifiées d’“applications lifestyle”. Retour sur la manière dont ces solutions bouleversent les usages financiers.
Installez WeChat et vous pourrez tout faire ou presque : discuter avec vos proches, commander à déjeuner, acheter des vêtements, planifier votre voyage à l’étranger, jouer aux jeux vidéos… Surtout, vous pourrez payer en ligne et hors-ligne en utilisant votre wallet WeChat Pay. Et vous aurez accès à des services financiers aussi divers que le paiement instantané entre amis, des solutions d’assurance, d’autres de crédit, etc. WeChat est l’archétype de l’“application lifestyle”, un concept parfaitement rôdé en Chine.“Il s’agit d’un écosystème complet qui regroupe un bouquet de services rendus très pertinents grâce à une connaissance précise des données des utilisateurs”, résume Armand Mazloumian, président du French-Chinese Center et fondateur de l’accélérateur China Booster.
Alipay, créée en 2004 par Alibaba, est l’autre grande application entrant dans cette catégorie. À l’époque, il s’agissait surtout de proposer un système de paiement pour permettre aux acheteurs et vendeurs de la plateforme d’e-commerce TaoBao de réaliser leurs transactions en ligne en toute confiance. En 2009, Alipay a déployé la première version de son wallet mobile. Depuis, le nombre d’utilisateurs et de services, toujours plus divers, n’a cessé de croître. Fin mars 2019, Ant Financial annonçait avoir dépassé le milliard d’utilisateurs actifs annuels d’Alipay et des 9 autres e-wallets que le groupe opère, tandis que Tencent dépassait les 1,16 milliard d’utilisateurs de WeChat à la fin 2019 (voir notre article Les BATX dans les services financiers, cartes d’identité)
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